Perguntas frequentes sobre formas de pagamento
Reunimos aqui as dúvidas mais comuns de quem cadastra e usa formas de pagamento no dia a dia — desde liberar uma forma na tela de venda até crediário, carta de crédito e antifraude.
Como faço uma forma de pagamento aparecer na tela de venda?
Seção intitulada “Como faço uma forma de pagamento aparecer na tela de venda?”Ligue a chave Disponível Venda dentro do cadastro da forma. Acesse Vendas > Formas de pagamento, abra o registro (por exemplo, BOLETO ou PIX), marque Disponível Venda e clique em Salvar. A partir daí ela passa a aparecer no fechamento do pedido e no PDV.
Na listagem, a etiqueta Venda em verde indica que a forma está liberada; em cinza, que está oculta.
Veja o passo a passo em Mostrar ou ocultar forma na tela de pagamentos.
Qual a diferença entre carta de crédito e cartão de crédito?
Seção intitulada “Qual a diferença entre carta de crédito e cartão de crédito?”São coisas diferentes. CARTA CREDITO é o crédito da própria loja (um vale, normalmente gerado numa devolução) que o cliente usa para abater a compra. CARTAO CREDITO é o cartão de bandeira (Visa, Master e outras). São dois tipos de pagamento distintos no cadastro.
Veja como usar em Pagar venda com carta de crédito.
Como configuro uma venda a prazo (crediário)?
Seção intitulada “Como configuro uma venda a prazo (crediário)?”Use a forma de pagamento do tipo CREDIARIO, que já vem criada no sistema. Você precisa marcar Disponível Venda, configurar o Parcelamento e definir um Limite de Crédito no cadastro do cliente. Com isso, cada venda a prazo gera as parcelas em contas a receber automaticamente.
Passo a passo completo em Forma de pagamento Crediário (venda a prazo).
Preciso ter o cliente cadastrado para vender no crediário?
Seção intitulada “Preciso ter o cliente cadastrado para vender no crediário?”Sim. A venda a prazo só é aceita com um cliente identificado no pedido e com limite de crédito definido no cadastro dele. Sem cliente vinculado, o sistema recusa o pagamento; com limite zerado, ele também bloqueia.
Por que o sistema diz que o crédito do cliente é insuficiente na venda a prazo?
Seção intitulada “Por que o sistema diz que o crédito do cliente é insuficiente na venda a prazo?”Porque o valor total da venda ultrapassa o Crédito Disponível do cliente. O sistema compara o valor do pagamento no crediário com o crédito que sobra (Limite de Crédito menos Saldo Devedor), não com o valor de cada parcela. Se a venda é de R$ 1.500 em 3x e o cliente só tem R$ 1.000 disponíveis, ela é recusada.
Para resolver: aumente o limite, receba parcelas em aberto do cliente ou divida a venda usando outra forma de pagamento. Detalhes em Forma de pagamento Crediário.
O que significam saldo devedor e crédito disponível no cadastro do cliente?
Seção intitulada “O que significam saldo devedor e crédito disponível no cadastro do cliente?”O Saldo Devedor é a soma de tudo o que o cliente ainda deve em contas a receber pendentes, e o Crédito Disponível é o quanto ele ainda pode comprar a prazo (Limite de Crédito menos Saldo Devedor). Os dois são calculados pelo sistema — você não edita à mão.
Eles são recalculados sozinhos a cada nova venda, baixa de parcela ou cancelamento de conta. Ou seja, quando o cliente paga, o crédito é liberado de novo automaticamente.
Como faço uma forma de pagamento lançar automaticamente em contas a receber?
Seção intitulada “Como faço uma forma de pagamento lançar automaticamente em contas a receber?”Ligue a chave Lançar em Contas a Receber no cadastro da forma e configure o Parcelamento. Na aba Parcelamento, informe as Parcelas e o Intervalo de dias — mesmo que seja só 1 parcela — e clique em Gerar parcelas. Depois de salvar, toda venda com essa forma cria a conta a receber com base no valor da transação.
Veja em Lançar em contas a receber a partir de uma forma de pagamento.
Como configuro o parcelamento de uma forma de pagamento?
Seção intitulada “Como configuro o parcelamento de uma forma de pagamento?”Abra a aba Parcelamento na forma, informe o número de parcelas e o intervalo de dias entre os vencimentos e clique em Gerar para criar as linhas. É obrigatório ter pelo menos uma linha de parcelamento, mesmo em pagamento à vista (1 parcela).
O que é o antifraude e a revisão manual na forma de pagamento?
Seção intitulada “O que é o antifraude e a revisão manual na forma de pagamento?”São controles de risco para pagamentos online, usados principalmente em cartão de crédito. O antifraude analisa a transação automaticamente por uma integração externa; a revisão manual exige que um usuário confira a venda antes da aprovação final. Você pode usar um, outro ou os dois ao mesmo tempo.
Quando a venda precisa aguardar análise, ela fica pendente até a decisão. As integrações previstas são ClearSale, Konduto, Riskified e Signifyd, que precisam estar conectadas antes de serem selecionadas. Mais detalhes em Formas de pagamento.
Como configuro um pagamento online (PIX, boleto ou cartão)?
Seção intitulada “Como configuro um pagamento online (PIX, boleto ou cartão)?”Ligue a forma de pagamento a uma integração já conectada no sistema. Antes, conecte o serviço (gateway de cartão, PIX, boleto ou antifraude) em Integrações; depois selecione essa integração na forma de pagamento.
O acompanhamento do resultado é feito em Vendas > Transações, onde você vê o status e as análises de cada cobrança. Visão geral em Formas de pagamento.
Posso pagar só parte da venda com a carta de crédito da loja?
Seção intitulada “Posso pagar só parte da venda com a carta de crédito da loja?”Sim. Informe na forma Carta de Crédito apenas o valor a abater e o Nº da carta de Crédito, e complete o restante com outras formas (dinheiro, Pix, cartão de bandeira). O sistema confere se a carta existe e tem saldo, baixa o valor no disponível e registra a linha no histórico de uso da carta.
Veja o passo a passo em Pagar venda com carta de crédito.
O que acontece com a carta de crédito se a venda for cancelada?
Seção intitulada “O que acontece com a carta de crédito se a venda for cancelada?”O valor volta para o saldo da carta. Quando a venda é cancelada ou o pagamento com carta é estornado no fluxo do pedido, o sistema devolve automaticamente o valor ao Disponível da carta, que fica pronta para ser usada de novo.