Carteira de cobrança: como cadastrar a conta bancária dos boletos
A carteira de cobrança guarda os dados do contrato de boletos com o banco: agência, conta, código da carteira, convênio e o formato do arquivo. Todo boleto é emitido em uma carteira. Você pode ter várias — uma para cada banco ou para cada contrato.
Tenha em mãos o contrato de cobrança do banco. É dele que saem quase todos os campos.
Como acessar
Seção intitulada “Como acessar”No menu lateral, clique em Financeiro → Boletos → Carteiras de cobrança.
Como cadastrar uma carteira
Seção intitulada “Como cadastrar uma carteira”-
Clique em Incluir
-
Em Identificação, dê um Nome da carteira (ex.: “Itaú cobrança”) e escolha o Banco
-
Em Conta bancária, preencha Agência, Conta e os dígitos
-
Em Cobrança, preencha Carteira, Convênio, Modalidade e o Layout de remessa/retorno conforme o contrato
-
Em Baixa pelo retorno, escolha o Caixa para baixa — é onde o dinheiro entra quando o cliente paga
-
Clique em Salvar
O que o sistema confere ao salvar
Seção intitulada “O que o sistema confere ao salvar”Ao salvar, o sistema monta um boleto e uma remessa de teste com os dados da carteira. Se o banco não aceitar — carteira que não existe, convênio faltando, conta com dígitos demais — o erro aparece na hora, com a explicação. Assim você descobre o problema no cadastro, e não quando for emitir o primeiro boleto.
As regras de cada banco estão em Bancos compatíveis.
Descrição dos campos
Seção intitulada “Descrição dos campos”Identificação
Seção intitulada “Identificação”| Campo | O que informar |
|---|---|
| Nome da carteira | Um nome para você reconhecer (de 3 a 60 letras). Obrigatório |
| Banco | O banco da conta de cobrança. Define o formato da remessa e o cálculo do código de barras. Obrigatório |
Conta bancária
Seção intitulada “Conta bancária”| Campo | O que informar |
|---|---|
| Agência | Número da agência, sem o dígito. Obrigatório |
| Dígito (da agência) | Dígito verificador da agência. Deixe vazio se o banco não usa. No Sicredi, é o posto |
| Conta | Número da conta corrente de cobrança, sem o dígito. Obrigatório |
| Dígito (da conta) | Dígito verificador da conta. Obrigatório no Itaú |
| Código do beneficiário | Código do cedente que o banco informa no contrato. Bancos que usam só agência e conta dispensam |
Cobrança
Seção intitulada “Cobrança”| Campo | O que informar |
|---|---|
| Carteira | Código da carteira do contrato (ex.: 09 no Bradesco, 109 no Itaú). Vai na remessa e no código de barras. Obrigatório |
| Convênio | Número do convênio de cobrança, quando o banco usa (Banco do Brasil, Santander, Sicoob) |
| Modalidade | Modalidade ou variação da carteira, quando o banco usa (ex.: variação 019 no Banco do Brasil) |
| Layout de remessa/retorno | CNAB 240 (padrão atual da FEBRABAN) ou CNAB 400. Use o do contrato |
| Espécie do documento | Tipo do documento cobrado: DM = duplicata mercantil (venda de produto), DS = duplicata de serviço, NP = nota promissória, RC = recibo. O padrão é DM |
| Nosso número inicial | Deixe 0 para começar do 1. Informe outro número só se já emitiu boletos por outro sistema, para não repetir numeração no banco |
| Aceite | Indica se o pagador reconheceu a dívida. Na dúvida, deixe desligado |
| Remover acentos na remessa | Troca letras acentuadas por letras simples no arquivo. A maioria dos bancos rejeita acentos; deixe ligado |
Encargos padrão
Seção intitulada “Encargos padrão”Valem quando a conta a receber não informa os dela. Veja juros e multa no boleto.
| Campo | O que informar |
|---|---|
| Juros ao mês (%) | Juros de mora por mês de atraso. O banco cobra proporcional por dia |
| Multa (%) | Multa cobrada uma vez depois do vencimento |
| Dias para protesto | Dias após o vencimento para o banco protestar o título em cartório. 0 = não protestar |
| Dias para baixa automática | Dias após o vencimento para o banco baixar o título sozinho e parar de aceitar pagamento. 0 = não baixar |
Impressão do boleto
Seção intitulada “Impressão do boleto”| Campo | O que informar |
|---|---|
| Local de pagamento | Texto impresso no boleto. Vazio usa o padrão: pagável em qualquer banco até o vencimento |
| Instruções impressas no boleto | Um texto por linha (ex.: “Não receber após 30 dias do vencimento”). Vão também na remessa, como mensagem ao pagador |
Baixa pelo retorno
Seção intitulada “Baixa pelo retorno”| Campo | O que informar |
|---|---|
| Caixa para baixa | O caixa onde o pagamento entra quando o retorno confirma. Obrigatório |
| Ativa | Carteira inativa não emite boletos nem gera remessa. Os boletos já emitidos continuam valendo |
A forma de pagamento da baixa é sempre a do tipo Boleto. Não precisa escolher.
Controle
Seção intitulada “Controle”Depois de salva, a carteira mostra o Último nosso número e a Última remessa usados. São só para consulta.
Posso ter mais de uma carteira?
Seção intitulada “Posso ter mais de uma carteira?”Sim. Cadastre uma carteira para cada banco ou contrato. Na hora de emitir, você escolhe em qual carteira o boleto sai. Na remessa, cada carteira gera o próprio arquivo, porque cada arquivo vai para um banco.
Como desativar ou excluir
Seção intitulada “Como desativar ou excluir”- Carteira com boletos não pode ser excluída. Desligue a opção Ativa.
- Carteira sem boletos pode ser excluída normalmente.