Carta de Crédito

A Carta de Crédito é um crédito do cliente na loja. Serve para devoluções, bonificações ou qualquer situação em que o cliente possa usar um valor em compras futuras.

Não confunda com cartão de crédito (bandeira/adquirente). Aqui o crédito é da própria loja.

Como acessar

1. No menu lateral, clique em Financeiro.
2. Clique em Carta de Credito (no menu, o nome aparece sem acento).

Listagem

1. Incluir: cria uma carta manualmente.
2. Número: identificador da carta.
3. Cliente: beneficiário do crédito.
4. Valor: valor original da carta.
5. Utilizado: quanto já foi consumido.
6. Disponível: saldo que ainda pode ser usado. Aparece em verde com saldo e em vermelho quando zera.
7. Vencimento: data limite de uso (quando houver).

Criar uma carta manualmente

1. Clique em Incluir.
2. Selecione o Cliente.
3. Informe o Valor.
4. Se quiser, preencha Vencimento e Observação.
5. Clique em Salvar.

O Número é gerado pelo sistema.

Carta gerada pela devolução

Na maioria dos casos a carta nasce da devolução:

1. Finalize a devolução (com a opção de gerar carta, ou use Gerar Carta de Crédito depois).
2. O sistema cria a carta no valor da devolução.
3. A observação costuma indicar a origem, por exemplo: CARTA DE CREDITO GERADA A PARTIR DA DEVOLUCAO N 5.

No cadastro da devolução finalizada, o número da carta aparece com link para abrir este registro.

Campos do cadastro

1. Número: código sequencial, somente leitura.
2. Vencimento: validade da carta.
3. Cliente: quem pode usar o crédito.
4. Valores: o Valor total concedido, o Valor utilizado (quanto já foi baixado em vendas) e o Valor disponível (saldo restante: valor menos utilizado).
5. Observação: motivo ou origem (por exemplo, a devolução).
6. Histórico de uso: cada consumo da carta (veja abaixo).
7. Imprimir: imprime a carta.

Histórico de uso

Na aba Histórico de uso cada consumo da carta aparece com:

• Data da movimentação
• Usuário (quando disponível)
• Valor utilizado naquela venda
• Saldo restante depois da movimentação

Assim você confere se o crédito foi usado em uma ou várias compras.

Usar a carta no pagamento da venda

1. Em Vendas > Formas de pagamento, a forma CARTA DE CREDITO deve estar com Disponível Venda ligada.
2. No PDV ou no pedido, informe o valor na forma e o Nº da carta de Crédito.
3. Pode pagar só parte do total com a carta e o resto com outras formas.

Passo a passo e prints: Pagar venda com carta de crédito.

Imprimir

1. Abra a carta.
2. Clique em Imprimir.

Observações importantes

• O número não é editável.
• O valor utilizado e o disponível atualizam sozinhos quando a carta é usada (ou estornada) na venda.
• Carta com saldo zero continua na listagem, destacada em vermelho no disponível.
• Cancelar ou estornar o pagamento da venda devolve o crédito à carta (quando o fluxo de estorno da venda for aplicado).

Ver também

• Devolução
• Pagar venda com carta de crédito
• Formas de pagamento