Controle Financeiro

O Controle Financeiro é a tela de planejamento de gastos. Você registra cada despesa com uma categoria, define quanto pretende gastar por mês em cada uma delas e acompanha em um dashboard se está dentro ou fora do planejado.

Ele é diferente das outras telas do Financeiro:

Tela	Para que serve
Contas a Pagar	Obrigações com fornecedores: vencimento, parcelas e baixa do pagamento
Movimento de Caixa	Operação do caixa da loja: abertura, sangria, suprimento e fechamento do dia
Controle Financeiro	Planejamento: classificar gastos por categoria e comparar com o orçamento do mês

As três podem ser usadas juntas ou separadas.

Como acessar

1. No menu lateral, clique em Financeiro > Controle Financeiro

Antes de começar: crie as categorias

Todo gasto precisa de uma categoria, e é nela que o orçamento é definido. As categorias são as contas de Débito do plano de contas.

1. Acesse Financeiro > Plano de Contas
2. Cadastre (ou revise) as contas do tipo Débito que representam seus gastos — por exemplo: Aluguel, Energia elétrica, Combustível, Alimentação, Material de escritório

Como definir o orçamento mensal

O orçamento é definido por categoria, dentro do plano de contas:

1. Acesse Financeiro > Plano de Contas
2. Clique duas vezes na conta de Débito desejada
3. Na seção Orçamento Mensal, preencha o Orçamento padrão mensal — o valor que você pretende gastar naquela categoria em um mês comum
4. Clique em Salvar

A seção de orçamento aparece somente em contas do tipo Débito.

Meses com orçamento diferente

Alguns meses fogem do padrão: dezembro, férias, um mês com reforma. Para esses casos, use as substituições por mês:

1. Na mesma seção Orçamento Mensal, clique em adicionar uma substituição
2. Informe o mês e o orçamento válido apenas para ele
3. Clique em Salvar

Nos meses sem substituição, vale sempre o orçamento padrão.

Como lançar uma despesa

1. Na tela Controle Financeiro, clique em Incluir
2. Em Nova despesa, preencha os campos obrigatórios:
   • Categoria: a conta de débito do gasto
   • Descrição: o que foi pago
   • Valor: quanto foi pago
3. Se quiser, preencha os campos opcionais (veja abaixo)
4. Clique em Salvar

Campos obrigatórios

• Categoria: define em qual orçamento o gasto entra e como ele aparece nos gráficos
• Descrição: identificação do gasto
• Valor: sempre um valor positivo. Depois de salvo, o valor não pode ser alterado — se errar, exclua o lançamento e faça outro

Detalhes opcionais

• Perfil: campo somente leitura. Identifica que o lançamento pertence ao Controle Financeiro, mantendo-o separado do caixa operacional da loja
• Carteira: de onde o dinheiro saiu. Lista as carteiras cadastradas em Financeiro > Caixas que tenham um tipo definido (dinheiro, cartão de crédito, cartão de débito, transferência bancária ou outros)
• Forma de Pagamento: texto livre, útil para separar os gastos no filtro e nos relatórios
• Competência: mês a que o gasto se refere, quando for diferente da data do lançamento
• Nº Documento: número da nota, do recibo ou do comprovante

Dados adicionais

• Pessoa: fornecedor ou pessoa relacionada ao gasto
• Centro de Custo: para separar gastos por departamento, loja ou projeto
• Observação: qualquer anotação livre

Listagem

A tela abre com os lançamentos do mês atual e exibe as colunas:

• Data
• Carteira
• Categoria
• Descrição
• Forma de Pagamento
• Valor

No rodapé, o sistema mostra o Total gasto do período filtrado.

Filtros disponíveis

• Busca por descrição, pessoa ou categoria
• Período (De) e Período (Até) — o período inicia no mês atual
• Categoria
• Carteira
• Centro de Custo
• Usuário
• Forma de Pagamento

Dashboard

Na barra da listagem há um botão com ícone de gráfico que alterna entre a visão de lista e a visão de dashboard. O dashboard usa o mesmo período e os mesmos filtros aplicados na listagem.

Indicadores

Indicador	O que mostra
Orçado no mês	Soma do orçamento de todas as categorias
Realizado no mês	Quanto você já gastou
Saldo orçamentário	Quanto ainda cabe no orçamento. Fica vermelho quando o valor é negativo
% do orçamento consumido	Percentual do orçamento já utilizado

Gráficos

• Top categorias de despesa: as categorias que mais consumiram dinheiro no período
• Realizado vs orçado por categoria: compara, categoria a categoria, o que foi gasto com o que estava planejado
• Evolução de gasto vs orçamento: acompanha mês a mês se o gasto está acima ou abaixo do planejado
• Top 10 maiores despesas: as dez maiores saídas do período, com data, categoria, descrição e valor

Categoria sem orçamento

Categorias sem orçamento cadastrado aparecem normalmente nos gastos, mas ficam sem barra de comparação no gráfico de realizado vs orçado. Para acompanhar o planejamento de uma categoria, defina o orçamento dela no plano de contas.

Como editar ou excluir um lançamento

1. Na listagem, clique duas vezes sobre o lançamento
2. Altere os campos desejados e clique em Salvar, ou clique em Excluir para removê-lo

O campo Valor não pode ser alterado depois que o lançamento é salvo.

Esta tela registra apenas saídas

Todo lançamento do Controle Financeiro é uma despesa. Recebimentos e entradas são registrados em Contas a Receber ou no Movimento de Caixa, conforme o caso.