Remessa e retorno de boletos: como enviar ao banco e dar baixa automática

A remessa é o arquivo que a empresa envia ao banco com os boletos novos. O retorno é o arquivo que o banco devolve dizendo o que foi registrado e o que foi pago. São os dois arquivos que mantêm o sistema e o banco em dia.

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Em poucos minutos você vê o passo a passo na prática. Se preferir ler, o passo a passo completo está logo abaixo.

Como gerar o arquivo de remessa

1. Acesse Financeiro → Boletos → Boletos emitidos

2. Clique em Gerar remessa

3. Clique em Gerar e baixar

4. Envie cada arquivo ao banco da carteira, pelo internet banking da empresa (normalmente em “Cobrança” ou “Transferência de arquivos”)

O arquivo baixa com o nome REMESSA_<banco>_<data>_<número>.REM, por exemplo REMESSA_341_20260920_000004.REM. Se precisar, clique em Baixar para salvar de novo.

O que entra na remessa

Entra	Quando
Boletos novos	Todo boleto Emitido que ainda não foi ao banco
Alterações	Boleto já enviado cuja conta a receber mudou de vencimento ou valor
Pedidos de baixa	Boleto cancelado que já estava no banco, e boleto cuja conta foi quitada ou cancelada por fora

Depois da remessa, os boletos novos passam para Remessa gerada e os pedidos de baixa viram Cancelado.

Uma remessa por carteira

Cada carteira de cobrança gera o próprio arquivo, porque cada arquivo vai para um banco e uma conta. Você não escolhe a carteira: o sistema usa a carteira em que cada boleto foi emitido. Com duas carteiras com boletos pendentes, saem dois arquivos.

Enviar só alguns boletos

Marque os boletos na listagem antes de clicar em Gerar remessa. Só os marcados entram. Sem nada marcado, entram todos os pendentes.

Para ver o que está esperando envio, use o filtro pronto Pendentes de envio.

Como processar o arquivo de retorno

1. Baixe o arquivo de retorno no internet banking do seu banco

2. Em Boletos emitidos, clique em Processar retorno

3. Selecione o arquivo e clique em Processar

O sistema reconhece o banco e o layout (CNAB 240 ou 400) pelo próprio arquivo. Se houver mais de uma carteira no mesmo banco, ele acha a certa pela agência e conta do arquivo.

No fim, a janela mostra quantos boletos foram pagos, quantos títulos não foram encontrados e o resultado de cada linha.

O que o retorno faz em cada boleto

Resultado	O que o banco informou	O que o sistema faz
Registrado	Registro confirmado	Boleto passa para Registrado
Pago	Liquidação	Boleto passa para Pago e a conta a receber é baixada
Rejeitado	Registro recusado	Boleto passa para Rejeitado. O motivo fica no Histórico do boleto
Baixado	Título baixado sem pagamento	Boleto passa para Baixado
Informativo	Outras ocorrências (tarifa, alteração confirmada)	Só registra no histórico
Não encontrado	Título que não é deste sistema	Nada é alterado

Como é a baixa da conta a receber

Quando o retorno informa o pagamento, o sistema:

• lança o pagamento na conta a receber do boleto, na data em que o cliente pagou
• usa a forma de pagamento do tipo Boleto
• dá entrada no caixa escolhido na carteira de cobrança
• guarda no boleto o valor pago, a tarifa do banco e a data de crédito

Se o cliente pagou com atraso, os juros e a multa entram na baixa junto com o valor principal.

Posso processar o mesmo arquivo duas vezes?

Pode. O sistema reconhece o que já foi processado: não duplica a baixa nem repete linhas no histórico do boleto. A linha aparece como “Pagamento já registrado anteriormente” ou “Ocorrência já processada anteriormente”.

De quanto em quanto tempo fazer

• Remessa: sempre que emitir, alterar ou cancelar boletos. Muitos bancos só registram o boleto depois da remessa, e boleto não registrado pode ser recusado no pagamento.
• Retorno: todo dia útil, ou na frequência em que o banco disponibiliza o arquivo.

Problemas comuns

O que aparece	O que fazer
”Não é um arquivo de retorno CNAB 240 ou CNAB 400”	O arquivo enviado não é o de retorno de cobrança. Baixe de novo no banco
Boleto Rejeitado	Abra o boleto e veja o motivo no Histórico. Corrija a carteira ou o cadastro do cliente, cancele o boleto e gere outro
Títulos não encontrados	São boletos emitidos fora do sistema, em outra ferramenta. Pode ignorar
Carteira inativa na remessa	Ative a carteira ou cancele os boletos pendentes dela
Instrução não aceita pelo banco no layout	Alguns bancos não aceitam alterar valor por arquivo. Cancele o boleto e emita outro