Conciliação Bancária

A aba Banco da Conciliação confere o extrato da conta com o que o sistema registrou. Cada linha do extrato precisa de um par no sistema: um recebimento, um pagamento ou uma transferência. O que não tem par é erro ou falta de lançamento, e a tela mostra o que fazer com cada um.

Onde acessar

1. No menu lateral, abra Financeiro e clique em Conciliação.
2. Clique na aba Banco, no alto à direita.

Antes de começar

• A conta precisa estar cadastrada em Financeiro › Carteiras com o tipo Conta Bancária / Transferência.
• Para buscar o extrato sem arquivo, informe a Integração bancária no cadastro da conta. Trazem o extrato pela integração o C6 Bank e o Banco Cora. Nos outros bancos, exporte o arquivo no internet banking.
• Permissões, no grupo Financeiro/Conciliação: Consultar, Importar extrato, Criar, Alterar (concilia, desconcilia, lança e ignora) e Excluir.

A tela

Escolha a Conta e o período (De e Até, já preenchidos com o mês atual). A conta fica lembrada para a próxima vez.

• O quadro do período mostra quantos lançamentos estão conciliados, os Pendentes, as Entradas pendentes, as Saídas pendentes e os Ignorados. Ao lado da conta, a data do último lançamento importado.
• Abaixo, três listas: Pendentes, Conciliados e Ignorados, com a quantidade de cada uma.

Importar o extrato

1. Clique em Importar extrato. A conta escolhida na tela já vem preenchida.
2. Em De onde vem o extrato, escolha:
   • Arquivo do internet banking: aceita o OFX, o arquivo de retorno CNAB 240 ou 400 e a planilha do extrato em CSV, com até 10 MB. O formato é reconhecido pelo conteúdo do arquivo. Na planilha, o sistema acha as colunas pelo nome (data, valor ou crédito e débito, descrição ou histórico, documento, CPF/CNPJ da contraparte); há um modelo em extrato-bancario-modelo.csv.
   • Integração bancária da conta: informe o período (De e Até) e o sistema consulta o banco.
3. Marque Apenas conferir, sem gravar para ver o resultado antes de importar.
4. Clique em Importar extrato (ou Conferir extrato).

O resultado mostra quantos lançamentos o extrato tem, quantos foram importados, quantos já saíram conciliados e quantos já existiam: o mesmo lançamento não entra duas vezes, nem repetindo o arquivo. Linhas que não puderam ser lidas aparecem com o motivo.

Conciliação na importação

Ao importar, o sistema procura o par de cada lançamento e já concilia o que é certo: confiança Exata ou Alta (veja a tabela abaixo). Esses lançamentos vão direto para Conciliados, marcados como “Conciliado na importação”, e você pode desfazer qualquer um. Os demais ficam em Pendentes.

Pendentes

Para cada lançamento pendente, o sistema procura no caixa da conta e nos títulos em aberto, aceitando até 3 dias de diferença na data:

Confiança	O que bateu
Exata	O identificador do lançamento no banco é o mesmo do movimento de caixa (um Pix ou boleto que a integração já baixou, por exemplo).
Alta	Documento e valor iguais aos de um movimento de caixa ou de um título em aberto.
Média	Valor e data próxima, com o CPF/CNPJ ou o nome da contraparte igual ao do título.
Baixa	Só valor e data próxima.

A lista se divide em dois grupos.

Com sugestão

Cada linha mostra o lançamento do banco (descrição, data, documento e valor, com sinal de entrada ou saída), a seta e o par que o sistema achou: o movimento de caixa ou o título, com a pessoa e a data, a Confiança e o link Por quê?, que explica o que bateu ao passar o mouse.

• Conciliar: aceita o par daquela linha.
• Outro par: abre a lista do que mais pode ser o par, até 30 dias da data do lançamento e com valores diferentes (um título com desconto, uma baixa lançada com atraso), em ordem de confiança e depois do valor mais próximo. Clique em Usar este.
• Ignorar: tira o lançamento dos pendentes sem lançar nada no sistema.
• Conciliar as N selecionadas: aplica de uma vez as linhas marcadas. As de confiança Exata e Alta já vêm marcadas; as de Média e Baixa, não, porque um valor repetido no período casaria com o título errado. Marque o que conferiu.

Conciliar contra um movimento de caixa só grava o vínculo. Conciliar contra um título em aberto dá baixa nele pelo valor do lançamento: entrada baixa conta a receber, saída baixa conta a pagar. A baixa usa a primeira forma de pagamento do tipo Pix (quando o banco classificou o lançamento como Pix) ou Transferência bancária; sem forma desses tipos cadastrada, a baixa não é feita e a linha explica o motivo. O movimento de caixa dessa baixa é criado pelo contas, não pela conciliação.

Sem correspondência

São os lançamentos que não existem no sistema: tarifa, imposto, rendimento, débito automático que ninguém cadastrou. A linha dá uma pista do que parece ser, pela descrição do banco.

• Lançar despesa (saída) ou Lançar receita (entrada): cria o movimento no caixa da conta, com a data do banco, e já concilia. Informe a Descrição (vem preenchida com a do extrato), a Categoria (plano de contas) e, se quiser, a Pessoa. O movimento entra como Pix quando o banco classificou o lançamento como Pix e como Transferência bancária nos demais. Lançar de novo o mesmo lançamento é recusado.
• Procurar no sistema: a mesma lista do Outro par, para quando a sugestão automática não achou um par que existe.
• Ignorar: para o que não é da empresa ou já está lançado por fora, como uma transferência entre contas suas.

Conciliados e Ignorados

Conciliados mostra, para cada lançamento, o par (movimento de caixa ou título baixado), quem conciliou e quando, ou “Conciliado na importação”. Desfazer devolve o lançamento para pendente. A baixa feita no título não é desfeita: se precisar, estorne o pagamento na tela de contas.

Ignorados mostra quem ignorou e quando. Voltar para pendentes devolve o lançamento à lista.

Nota

O que a maquininha vendeu não entra aqui venda por venda: a adquirente paga depois, com taxa, e o que aparece no extrato é o repasse. A conferência diária das vendas fica na aba Maquininha.